시장이 흔들려도, 내 기준은 그대로.균형 잡힌 포트폴리오를 긴 호흡으로 지켜 갑니다.

판단이 흔들리는 지점은 대개 종목이 아닙니다

「사야 한다」, 「팔아야 한다」는 이야기는 늘 주변에서 흔히 들립니다.

그렇게 사고판 종목을 몇 달 뒤에 다시 보면, 어떤 기준으로 샀고 왜 팔았는지 잘 기억나지 않습니다.

계좌가 흩어지고 통화가 섞이면, 지금 얼마인지조차 한 번에 답하기 어렵습니다.

그래서 기준을 세워도, 지켰는지 확인할 방법이 없습니다.

기록이 먼저입니다

흩어진 계좌의 종목을 한 장에 모아 봅니다. 지금 무엇을 얼마나 들고 있는지가 한눈에 정리됩니다.

왜 샀고 왜 팔았는지를 그때그때 남겨 둡니다. 투자 다이어리처럼 쌓인 기록이 다음 판단의 재료가 됩니다.

목록으로만 쌓여 있던 종목에 비중을 매겨 봅니다. 무엇을 얼마나 가져갈지 정하고, 지금 상태와 나란히 놓고 봅니다.

기록은 직접 지우지 않는 한 그대로 남습니다. 나중에 다시 읽으며 그때의 기준과 지금의 판단을 견주어 볼 수 있습니다.

기업 가치를 계산해 내 기준을 세웁니다

여러 가치평가 모형으로 계산한 기업 가치를 현재 가격과 나란히 놓습니다. 싸다 비싸다를 남의 말이 아니라 내 계산으로 판단합니다.

자산군마다 목표 비중을 정해 둡니다. 가치 계산이 닿지 않는 자산까지 모두 넣어, 지금 비중이 기준에서 어디쯤 와 있는지 한 화면에서 확인합니다.

이 제품은 기준과 지금의 차이를 보여 주는 데까지입니다. 투자 결정은 사용자의 몫입니다.

나만의 기준으로 경제 4국면에서 내 자산을 지킵니다.

경제는 성장과 물가, 두 축으로 움직입니다. 두 축이 각각 오르거나 내리면서 네 가지 국면이 만들어지고, 지금 어느 쪽인지도 얼마나 이어질지도 미리 아는 방법은 없습니다. PortfolioOS 는 국면을 맞히는 대신, 기업 가치로 세운 내 기준과 목표 비중에서 지금 얼마나 벗어나 있는지를 보여 줍니다. 판단은 그 위에서 내가 합니다.